| Лицензия банка - регистрация банка, создания банка, устав банка |
|
|
Лицензия банка - регистрация банка, создания банка, устав банка
Требование к уставному капиталу банка Государственная регистрация банка Отказ в государственной регистрации банка Закон Украины о банках и банковской деятельности
Регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк получает статус юридического лица.
Банки создаются (регистрируются) в форме открытого акционерного общества или кооперативного банка. Виды банков
Банки могут функционировать как универсальные или как специализированные. По специализации банки могут быть:
Банк приобретает статус специализированного банка (кроме сберегательного) в случае, если более 50 процентов его активов являются активами одного типа:
Банк приобретает статус специализированного сберегательного банка в случае, если более 50 процентов его пассивов является вкладам физических лиц. Государственный банк учреждается по решению Кабинета Министров Украины после получения положительного заключения (разрешения) Национального банка о намерении создания государственного банка, который предоставляется на основании полученной информации о:
Устав государственного банка утверждается соответствующим постановлением Кабинету Министров Украины и должна соответствовать требованиям закона Украины "О банках и банковской деятельности" (далее Закон), других законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка. Банк имеет право добавлять к своему наименовании слово "государственный", использовать изображение Государственного Герба Украины, Государственного Флага Украины. Для получения заключения (разрешения) Национального банка относительно намерений изменения размера уставного капитала государственного банка нужно подать проект решения Кабинета Министров Украины об изменении размера уставного капитала банка с обоснованием этих изменений и информацию о прогнозный размер уставного капитала государственного банка. Если размер уставного капитала государственного банка по решению Кабинету Министров Украины увеличивается, то дополнительно сообщаются сроки и источники его формирования, подтверждаются, в том числе статьей расходов в соответствии с Законом о Государственный бюджет Украины на соответствующий год. В случае намерения Кабинета Министров Украины уменьшить размер уставного капитала государственного банка Национальный банк может предоставить положительное заключение, если это снижение не приведет к нарушению банком установленных действующим законодательством Украины минимального размера уставного капитала, значений экономических нормативов и не окажет негативного влияния на деятельность банка в целом. Решение о предоставлении заключений принимается Правлением Национального банка Украины в месячный срок со дня получения всех необходимых для этого документов и указанной выше информации. В случае принятия решения о частичном или полное отчуждение государством принадлежащих ему акций (паев) государственного банка такой банк теряет статус государственного. Владельцы акций обязаны привести устав и деятельность банка в соответствие с требованиями Закона "О банках и банковской деятельности" (далее Закон) и нормативно-правовых актов Национального банка. Местный кооперативный банк создается юридическими и физическими лицами в соответствии с требованиями Закона и действующего законодательства Украины о кооперации. Минимальное количество участников местного кооперативного банка должно быть не менее 50 лиц, каждая из которых независимо от размера своего участия в капитале банка (пая) имеет право одного голоса. Название банков
Наименование банка должно содержать слово "банк", а также указание об организационно-правовую форму банка. Не разрешается использовать для наименования банка название, что повторяет уже существующее название другого банка или вводит в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк. Употребление в наименовании банка слов "Украина", "государственный", "центральный", "национальный" и производных от них только при согласия Национального банка. Согласие на использование в своем наименовании слова "Украина", "государственный", "национальный" и производных от них может быть предоставлена только государственным банкам. Согласие на использование в своем наименовании слова "центральный" и производных от него может быть предоставлена только центральном кооперативном банке и материнском банке банковской холдинговой группы. Для получения согласия в Национальный банк Украины подаются следующие документы:
Решение о предоставлении согласия (отказ в предоставлении) принимается Правлением Национального банка Украины в месячный срок с даты получения документов. Подразделение банка использует наименования только того банка, подразделением которого он является. До названия структурного подразделения банка может добавляться название местонахождения этого подразделения. Участники банка
Участниками банка могут быть юридические и физические лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов. Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое состояние. Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, объединения граждан, религиозные и благотворительные организации. Участниками банка не могут быть юридические лица, в отношении которых невозможно установить их владельцев и источники средств, за счет которых такие юридические лица осуществляют взносы в уставный капитал или покупают акции банков. Местные кооперативные банки и центральный кооперативный банк могут привлекать вклады (депозиты, в том числе на текущие счета) только от своих участников. Документы, которые подаются в Национальный банк, должны быть изложены на украинсокм языке. Документы не должны содержать исправлений, неточностей. Руководители банка несут ответственность за достоверность информации и документов, которые подаются в соответствии с требованиями нормативно-правовых документов НБУ. Требования к уставному капиталу банка
Формирование и увеличение уставного капитала банка может осуществляться исключительно путем денежных взносов участников. Денежные взносы для формирования и увеличения уставного капитала банка резиденты Украины осуществляют в гривнах, а нерезиденты - юридические лица, физические лица-иностранцы - в иностранной свободно конвертируемой валюте или в гривнах. Перечисление сумм с иностранной свободно конвертируемой валюты, внесенные нерезидентами, в национальную валюту Украины осуществляется по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленном Национальным банком на дату подписания учредительного договора о создание банка, а в случае увеличения уставного капитала банка - на дату принятия решения об увеличении уставного капитала или Средства могут перечисляться только с собственных текущих счетов юридическими лицами и физическими лицами в безналичной форме и вноситься физическими лицами в наличной форме. Уставный капитал банка не должен формироваться за счет средств, источники происхождения которых не подтверждены. Банк может получить от участников банка документы и сведения, необходимые для выяснения источников происхождения средств, направляемых на формирование его уставного капитала. Запрещается использовать для формирования уставного капитала банка бюджетные средства, если эти средства имеют другое целевое назначения, банковские металлы, а также средства, полученные в кредит и под залог. Распределение прибыли с целью увеличения уставного капитала может осуществляться путем начисления дивидендов участникам банка и принятия ими решения об их направлении в уставный капитал. Банкам запрещаются встречные инвестиции в уставные капиталы друг друга и встречные инвестиции в уставные капиталы их участников. Банк имеет право увеличивать уставный капитал после того, как все участники полностью выполнили свои обязательства по оплате паев или акций предварительной подписки и предварительно объявленный подписной капитал полностью оплачен и зарегистрирован. Средства для формирования уставного капитала вновь создаваемого банка в размере, предусмотренном действующим законодательством и учредительными документами, аккумулируются участниками банка (резидентами) на накопительном счете, открывается в территориальном управлении Национального банка по местом создания банка в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка. Для этого в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка уполномоченное учредителями лицо подает в территориальное управление Национального банка заявление об открытии накопительного счета для формирования уставного капитала. На основании этих документов и заявления территориальное управление Национального банка открывает накопительный счет, на котором аккумулируются средства уставного капитала банка. Не позднее чем за 15 рабочих дней до окончания срока, установленного Законом для рассмотрения документов и государственной регистрации банка, участники банка или уполномоченное учредителями лицо обязаны перечислить средства в размере, установленном Законом, на накопительный счет в Национальном банке (или территориальном управлении Национального банка по месту создания банка). До времени внесения средств для формирования уставного капитала на накопительный счет, открытый в Национальном банке (или территориальном управлении Национального банка по месту создания банка), эти средства могут аккумулироваться на текущем счете в любом банку резиденции на территории Украины на основании соответствующего решения учредительного собрания.
Во время формирования уставного капитала банка с иностранным капиталом средства в иностранной валюте аккумулируются иностранным участником банка на накопительном счете, который открывается в Национальному банку. Государственная регистрация банка
Акционеры и участники банка должны до дня созыва учредительного собрания и государственной регистрации банка уплатить денежные средства в размере не менее 30% (для закрытых акционерных обществ - 50%) номинальной стоимости акций / долей, но не менее размера, предусмотренного статьей 31 Закона и нормативно-правовыми актами Национального банка, и оплатить полную стоимость акций / долей в сроки, предусмотренные учредительными документами, но не позднее 12 месяцев с момента государственной регистрации банка. Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка в месячный срок с даты получения от банку полного пакета документов готовит заключение о:
Полный пакет документов, предусмотренный законодательством, включая устав банка в четырех экземплярах, а также заключение территориального управления Национального банка, к которому прилагается таблица формирования уставного капитала банка, заверенная подписями руководящих лиц (председатель правления (совета директоров), главный бухгалтер) банка и подписью начальника соответствующего территориального управления Национального банка, Документы для регистрации банка рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и подаются Комиссии Национального банка по вопросам надзора и регулирования деятельности банков (далее - Комиссия Национального банка). О представлении неполного пакета документов и / или о несоответствие профессиональной пригодности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера, его заместителей, а также о несоответствии деловой репутации руководителей банка Национальный банк сообщает уполномоченное лицо банка в течение месяца с даты получения документов. Национальный банк может потребовать от заявителя исправления недостатков в представленных документах. Национальный банк принимает решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка не позднее чем за три месяца с момента подачи полного пакета документов. Решение о государственной регистрации банка принимает Правление Национального банка Украины. Кандидаты на должности председателя, главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа государственного банка к рассмотрению вопрос о регистрации банков на заседании Правления Национального банка проходят тестирование в порядке, установленном Национальным банком, и собеседование с членами Комиссии Национального банка. Комиссия Национального банка принимает решение о согласовании указанных лиц с учетом общей оценки всех представленных документов. Соответствие кандидатур на должности председателя, его заместителей и членов наблюдательного (наблюдательного) совета банка, заместителей председателя и членов правления (совета директоров), заместителей главного бухгалтера банка проверяется в месячный срок на основании представленных документов. В течение трех рабочих дней после принятия Национальным банком соответствующего решения банка выдается свидетельство о государственной регистрации банка. Регистрация банка осуществляется путем внесения соответствующего записи в Государственный реестр банков. Решение о регистрации банка направляется письмом уполномоченному лицу банка и территориальном управлению Национального банка по местонахождению банка с подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков с приложением устава зарегистрированного банка, титульная страница которого заверенная подписью заместителя Председателя и оттиском печати Национального банка (устав банка должен быть прошит и удостоверенным на обороте оттиском печати Управления делами Национального банка). Территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка также направляется информация о решение Комиссии Национального банка о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера и его заместителей. После регистрации банка в территориальном управлении Национального банка по его местонахождению открывается корреспондентский счет, на который не позднее следующего дня после его открытие с накопительного счета перечисляются собраны средства, образующие уставной капитал банка. Отказ в государственной регистрации банка
Национальный банк может отказать в государственной регистрации банка в случае:
В случае отказа в регистрации банка средства с накопительного счете возвращаются участникам банка по их заявлению в течение трех рабочих дней. В случае отказа в государственной регистрации банка Национальный банк принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком копия решения об отказе в регистрации банка передается уполномоченному лицу заказным письмом или вручается под расписку. Решение об отказе в государственной регистрации банка может быть обжаловано в судебном порядке. За нарушение требований настоящего Положения к банкам, их руководителей, собственников существенного участия применяются меры воздействия согласно статье 73 Закона и требований нормативно-правовых актов Национального банка. В случае утраты свидетельства о государственной регистрации банка для получения его дубликата банк подает такие документы:
Услуги по регистрации банка
"Лицензионный центр" предлагает комплексные услуги по созданию, регистрации, получению лицензии банка. Относительно вопросов регистрации банков Вы можете уточнить в Call-centre компании.
Закон Украины о банках и банковской деятельности |
Услуги
Интересный факт
Одним из первых попыток ввести лицензирование были предприняты только в двадцатом веке. В СССР существовало лишь два типа лицензий.
Одно из них выдавалось Министерством Внешней торговли и давало право на внешнеэкономическую деятельность.
Второй же тип выдавался государством изобретателю и давал право на создание какого-либо устройства.